利用買車名義騙取貸款、盜取用戶身份辦信用卡把錢轉(zhuǎn)走、惡意透支造成大額欠費。揚子晚報記者近日從南京玄武檢方獲悉，近一年來，玄武檢方辦理的信貸類詐騙案件有11件14人，涉案總價值數(shù)百萬元。檢方提醒，對于危險客戶要及時“拉黑”，以堵住監(jiān)管漏洞。

　　通訊員 雒呈瑞 趙艷麗 揚子晚報記者 范曉林

　　偽造買車材料騙銀行貸款120多萬元

　　1992年出生于江蘇儀征的經(jīng)小亮在南京做二級汽車分銷商，近年來，辦車貸的人越來越多，而經(jīng)小亮在協(xié)助客戶辦理貸款過程中發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)在貸款機構為追求業(yè)績，對客戶資料的審核不嚴，于是他找到了周洪洋等人，打算通過用他人名義偽造假材料從銀行騙取貸款。李威遇到了資金周轉(zhuǎn)困難的問題，他想申請大額度貸款卻不符合條件，經(jīng)小亮告訴李威可以幫他申請到大額度信用卡，但前提是需要他買車做抵押，提供一張身份證配合走流程。李威同意后，經(jīng)小亮偽造了材料，用李威的名義貸款買車，等到貸款下來汽車到手后再把汽車抵押出去獲得抵押款，而每月貸款則由李威承擔。用這樣的方式經(jīng)小亮共利用他人名義從銀行貸款12次，直到銀行工作人員向警方報案為止，共計造成銀行120多萬元的損失無法挽回。案發(fā)后，經(jīng)小亮被判處有期徒刑兩年。

　　盜取用戶身份辦理信用卡轉(zhuǎn)移錢款140余萬

　　孟平是一名計算機愛好者，然而他并沒有把這項愛好用在正道上。2016年初，孟平在某電子購物網(wǎng)站通過技術手段盜取了多名用戶的身份信息，然后他用盜取的信息在只需要身份證就可以辦理信用卡的金融機構辦理了信用卡，再通過在該電子購物網(wǎng)站信用卡提現(xiàn)的方式獲取了大量人民幣。與此同時，被盜用身份信息的受害人都收到了來自該網(wǎng)站的被提款提示，而發(fā)覺賬號被盜的受害人紛紛報警求助。截至案發(fā)，孟平一伙人共轉(zhuǎn)移了錢款140余萬元。揚子晚報記者獲悉，玄武檢察院已對孟平提起公訴，案件正在進一步審理中。

　　惡意透支致信用卡欠費44萬余元

　　梁夏松原本是一名月收入三千元的普通物業(yè)工作者，從2015年開始，梁夏松偽造收入證明，在多家銀行辦理信用卡用于自己奢侈的消費，當一張信用卡消費透支無法使用時，他繼續(xù)使用其他銀行信用卡進行明知自己無償還能力的提前消費。梁夏松在紙醉金迷的生活中沉迷，同時也刷爆了一張又一張信用卡，截至案發(fā)，一共使13張信用卡惡意欠費，共計欠銀行44萬余元。梁夏松被判處有期徒刑七年三個月，并處罰金五萬元。

　　檢察官建議，金融行業(yè)監(jiān)管存漏洞是造成金融信貸類詐騙案發(fā)的原因。為進一步防范金融風險，預防和減少信貸類詐騙犯罪，一要規(guī)范對信貸類業(yè)務，包括信用卡辦理等客戶資料的實質(zhì)審核，嚴格規(guī)范審核流程，確保信用卡不被冒辦；二要加大對信貸類業(yè)務尤其是網(wǎng)上新型金融融資平臺的監(jiān)管力度，健全安全防范措施，消除漏洞。三要建立異常信貸臨時中止或高危客戶“拉黑”的快速反應處理機制，及時發(fā)現(xiàn)風險客戶，減少金融損失。

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